Compliance-Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäscherei (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF)
Alea Group AG
Inkrafttreten: 17. September 2026
Genf, Schweiz
Einleitung
Die Alea Group AG verpflichtet sich, Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und die Umgehung internationaler Sanktionen zu verhindern. Unser Dispositiv steht im Einklang mit schweizerischen und internationalen Vorschriften. Dazu gehören unter anderem:
- Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereigesetz, GwG, SR 955.0)
- Geldwäschereiverordnung-FINMA (GwV-FINMA)
- Anforderungen unserer Selbstregulierungsorganisation (SO-FIT)
- Standards der Financial Action Task Force (FATF)
Rechtsstatus
Die Alea Group AG ist in der Schweiz unter CHE-445.359.847 eingetragen und hat ihren Hauptsitz in Genf.
Als Finanzintermediär nach Art. 2 Abs. 3 GwG:
- Wir sind aktives Mitglied der SO-FIT.
- Wir sind als Zahlungsdienstleister (PSP) für Geschäftskunden tätig und erbringen gesondert davon über unser Angebot Exchange Dienstleistungen zum Umtausch in digitale Vermögenswerte (VASP) für Privatkunden.
- Unser AML-Dispositiv untersteht der Aufsicht einer dafür bezeichneten Geldwäschereifachstelle.
- Compliance-Kontakt: development@aleagroupag.ch
Sorgfaltspflichten gegenüber der Kundschaft
Vor der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung führen wir eine vollständige Identifizierung der Vertragspartei (KYC) durch. Dazu gehören:
- Identifizierung und Überprüfung natürlicher und juristischer Personen
- Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Personen und der Kontrollinhaber
- Überprüfung des Geschäftszwecks und des Zwecks der Geschäftsbeziehung
- Einholen der erforderlichen GwG-Erklärungen (z.B. Formular A, Formular K)
Je nach Dienstleistung können wir digitale Hilfsmittel einsetzen, etwa die Videoidentifikation, NFC-Lesegeräte für Pässe oder die Verifizierung über eine Bank.
Risikoeinstufung und Listenabgleich
Jede Kundin und jeder Kunde wird einem Risikoniveau zugeordnet, das sich nach Rechtsordnung, Unternehmensstruktur, politischer Exponiertheit und erwartetem Geschäftsvolumen richtet.
Wir gleichen alle Kundinnen und Kunden mit folgenden Quellen ab:
- Sanktionslisten des SECO
- Listen der EU, der UNO und des OFAC (SDN)
- Datenbanken zu politisch exponierten Personen (PEP)
- Quellen mit negativer Medienberichterstattung
Jeder Treffer wird der Geldwäschereifachstelle vorgelegt.
Transaktionsüberwachung
Wir überwachen sämtliche Transaktionen in Fiatwährungen und in digitalen Vermögenswerten mit automatisierten und manuellen Verfahren. Warnmeldungen werden ausgelöst für:
- Grosse oder ungewöhnliche Transaktionen
- Muster von Structuring oder Layering
- Transaktionen mit Bezug zu Mixern, sanktionierten Wallets oder Darknet-Diensten
Für digitale Vermögenswerte werden Blockchain-Analysewerkzeuge eingesetzt.
Wo anwendbar, halten wir zudem die «Travel Rule» der FATF ein.
Kontrollen bei digitalen Vermögenswerten und Exchange
Sorgfaltspflichten im Geschäft mit digitalen Vermögenswerten
Kundinnen und Kunden, die die Exchange-Dienstleistungen von Alea nutzen, unterliegen vor ihrer ersten Transaktion denselben Anforderungen an die Identifizierung und an die Sorgfaltspflichten, die im gesamten Geschäft von Alea gelten.
Prüfung der Wallet-Adresse
Die von der Kundschaft angegebenen Ziel-Wallet-Adressen werden vor der Abrechnung mit Blockchain-Analysewerkzeugen geprüft, um Adressen zu erkennen, die mit sanktionierten Parteien, rechtswidrigen Aktivitäten oder einer Herkunft der Vermögenswerte mit hohem Risiko in Verbindung stehen.
Erfordernis des identischen Begünstigten
Der Exchange-Dienst von Alea liefert digitale Vermögenswerte ausschliesslich an die eigene Wallet der Kundin oder des Kunden. Alea führt keine Übertragungen digitaler Vermögenswerte im Auftrag einer Kundin oder eines Kunden an Dritte aus.
«Travel Rule»
Da Exchange-Transaktionen auf den Umtausch mit identischem Begünstigten beschränkt sind (die kaufende Kundin oder der kaufende Kunde ist zugleich Inhaberin oder Inhaber der empfangenden Wallet), gelten die Anforderungen der «Travel Rule» der FATF und der FINMA, die für Übertragungen virtueller Vermögenswerte an Dritte massgebend sind, für diese Dienstleistung in ihrer heutigen Form nicht. Für jede Transaktion, bei der sich dies ändert, gilt das Travel-Rule-Verfahren von Alea.
Verdachtsfälle und Meldung
Wenn wir strafbare Handlungen, Terrorismusfinanzierung oder falsche Angaben zur Identität vermuten, gilt Folgendes:
- Wir erfüllen die Pflichten nach Art. 9 GwG.
- Es kann eine Verdachtsmeldung an die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) erstattet werden.
- Konten können ohne Benachrichtigung der Kundin oder des Kunden gesperrt werden (es gilt das Informationsverbot).
- Wir arbeiten mit der FINMA, der MROS, der SO-FIT und weiteren Behörden zusammen, soweit dies erforderlich ist.
Ablehnung und Beendigung von Geschäftsbeziehungen
Alea kann Geschäftsbeziehungen ohne Vorankündigung ablehnen oder beenden, wenn eine Kundin oder ein Kunde:
- die erforderlichen Identifikationsunterlagen nicht beibringt
- mit Rechtsordnungen mit hohem Risiko oder mit nicht kooperativen Rechtsordnungen in Verbindung steht
- Tätigkeiten ausübt, die ausserhalb unserer Risikobereitschaft liegen (z.B. nicht reguliertes Glücksspiel, anonyme Zahlungsdienste)
- mit sanktionierten Unternehmen, Mantelbanken, Mixern oder Finanzplattformen mit hohem Risiko verbunden ist
- eine juristische Person oder ein Unternehmen ist und versucht, die Exchange-Dienstleistungen zu nutzen (diese stehen nur natürlichen Personen offen)
- versucht, die Lieferung digitaler Vermögenswerte an eine Wallet-Adresse zu veranlassen, die ihr oder ihm nicht gehört
Schulung der Mitarbeitenden und Governance
Alle betroffenen Mitarbeitenden absolvieren mindestens jährlich eine obligatorische AML/CTF-Schulung.
Wir folgen dem Modell der drei Verteidigungslinien, das interne Kontrollen, eine unabhängige Compliance-Aufsicht und eine periodische unabhängige Prüfung unter der Aufsicht unserer Selbstregulierungsorganisation SO-FIT verbindet.
Die Geldwäschereifachstelle erstattet dem Verwaltungsrat vierteljährlich Bericht.
Aufbewahrung von Unterlagen und Datensicherheit
Wir bewahren auf:
- Identifikationsdaten
- Transaktionshistorie
- Compliance-Dokumentation
Aufbewahrungsdauer: mindestens 10 Jahre nach GwG und GwV-FINMA.
Die Unterlagen werden in sicheren, verschlüsselten Datenbanken in der Schweiz oder in zugelassenen Rechtsordnungen des EWR aufbewahrt.
Dritte und Auslagerung
Alle ausgelagerten Dienstleistungen (Aufnahme von Geschäftsbeziehungen, Listenabgleich, Infrastruktur) müssen dem schweizerischen Geldwäschereirecht entsprechen.
Die Anbieter werden geprüft, vertraglich verpflichtet und überwacht.
Die rechtliche Verantwortung verbleibt vollumfänglich bei Alea.
Eine Weiterauslagerung ist ohne schriftliche Zustimmung nicht zulässig.
Kontakt und Meldungen
Für die Meldung von Verdachtsfällen oder von Anliegen zur Compliance: development@aleagroupag.ch
Meldungen werden vertraulich behandelt und geniessen den Schutz des schweizerischen Rechts.
Schlussbemerkungen
Die Alea Group AG aktualisiert ihr AML/CTF-Dispositiv regelmässig. Grundlage dafür sind:
- Rechtsänderungen
- Aktualisierungen der FATF
- Interne Risikoüberprüfungen
Unser Ziel ist es, hohe Standards in Bezug auf Integrität, Transparenz und Compliance einzuhalten.