Einleitung
Diese Richtlinie zur Identifizierung der Vertragspartei (KYC) beschreibt, wie die Alea Group AG die Identität von Privatkunden überprüft, die unsere Exchange-Dienstleistungen nutzen, im Einklang mit dem Schweizer Geldwäschereigesetz (GwG) und den Anforderungen unserer Selbstregulierungsorganisation SO-FIT. Die Sorgfaltspflichten für Geschäftskunden, die unsere Payments-Dienstleistungen nutzen, finden Sie in unserer Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.
Wann eine Identifizierung erforderlich ist
Die Identifizierung ist einmalig erforderlich, und zwar vor Ihrer ersten Transaktion auf Exchange. Für spätere Bestellungen müssen Sie dieses Verfahren nicht wiederholen, es sei denn, wir verlangen aktualisierte Angaben – etwa wenn sich Ihre Angaben ändern oder im Rahmen einer periodischen Überprüfung.
Was wir benötigen
Zur Identifizierung erheben wir:
- Vollständigen Namen, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit
- Wohnadresse
- Ein gültiges amtliches Ausweisdokument (Reisepass oder Identitätskarte)
- Eine Live-Aufnahme als Foto oder Video, um zu bestätigen, dass das Dokument Ihnen gehört
Wir können zusätzliche Angaben verlangen, soweit dies zum Abschluss der Identifizierung oder zur Erfüllung unserer regulatorischen Pflichten erforderlich ist.
Wie die Identifizierung abläuft
Die Identifizierung erfolgt digital, mittels Dokumentenprüfung und biometrischem Abgleich. Die meisten Kundinnen und Kunden sind innert Minuten überprüft; in einzelnen Fällen kann eine manuelle Prüfung erforderlich sein, die länger dauern kann.
Altersgrenze
Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, um die Identifizierung abzuschliessen und die Exchange-Dienstleistungen zu nutzen.
Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung
Die Identifizierung ist keine einmalige Formalität – Ihr Konto und Ihre Transaktionen unterliegen während der gesamten Dauer Ihrer Geschäftsbeziehung mit Alea einer laufenden Überwachung, im Einklang mit unserer Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.
Wenn die Identifizierung nicht erfolgreich ist
Wir können Ihren Antrag ablehnen oder verzögern oder zusätzliche Angaben verlangen, wenn wir Ihre Identität nicht überprüfen können oder wenn Ihr Antrag unseren risikobasierten Kriterien nicht entspricht. Die Ablehnungsgründe sind in unserer Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung im Abschnitt «Ablehnung und Beendigung von Geschäftsbeziehungen» aufgeführt.
Ihre Daten
Die zur Identifizierung erhobenen Daten werden gemäss unserer Datenschutzerklärung bearbeitet, einschliesslich der nach schweizerischem Recht geltenden Aufbewahrungsfristen.
Kontakt
Fragen zum Identifizierungsverfahren können an development@aleagroupag.ch gerichtet werden.