Introduction
La présente politique de vérification de l’identité du cocontractant (KYC) décrit la manière dont Alea Group AG vérifie l’identité des clients particuliers qui utilisent nos services Exchange, conformément à la loi sur le blanchiment d’argent (LBA) et aux exigences de SO-FIT, notre organisme d’autorégulation. Pour les obligations de diligence applicables aux clients commerciaux qui utilisent nos services Payments, voir notre Politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Quand la vérification s’applique
La vérification de l’identité est requise une seule fois, avant votre première transaction sur Exchange. Vous n’avez pas à répéter cette procédure pour les commandes suivantes, sauf si nous demandons des informations actualisées — par exemple si vos données changent, ou dans le cadre d’un réexamen périodique.
Ce que nous demandons
Pour vérifier votre identité, nous collectons :
- Vos nom et prénom complets, votre date de naissance et votre nationalité
- Votre adresse de domicile
- Un document d’identité officiel en cours de validité (passeport ou carte d’identité)
- Une photo ou une capture vidéo en direct, afin de confirmer que le document vous appartient
Nous pouvons demander des informations complémentaires lorsque cela est nécessaire pour mener à bien la vérification ou pour respecter nos obligations réglementaires.
Comment se déroule la vérification
Les contrôles d’identité sont effectués par voie numérique, au moyen de la vérification des documents et de la comparaison biométrique. La plupart des clients sont vérifiés en quelques minutes ; dans certains cas, un examen manuel peut être nécessaire, ce qui peut prendre plus de temps.
Âge requis
Vous devez être âgé d’au moins 18 ans pour mener à bien la vérification et utiliser les services Exchange.
Surveillance continue de la relation d’affaires
La vérification n’est pas une formalité ponctuelle — votre compte et votre activité transactionnelle restent soumis à une surveillance continue pendant toute la durée de votre relation avec Alea, conformément à notre Politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Si la vérification n’aboutit pas
Nous pouvons refuser votre demande, la retarder ou demander des informations complémentaires si nous ne parvenons pas à vérifier votre identité, ou si votre demande ne répond pas à nos critères fondés sur les risques. Les motifs de refus sont exposés dans notre Politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, sous « Refus d’entrée en relation et résiliation ».
Vos données
Les informations collectées à des fins de vérification sont traitées conformément à notre Déclaration de protection des données, y compris les durées de conservation applicables en droit suisse.
Contact
Toute question relative à la procédure de vérification peut être adressée à development@aleagroupag.ch.